Инвестиционная деятельность коммерческих банков: понятие, виды и значение

Инвестиционная деятельность коммерческих банков: понятие, виды и значение

Определение термина Банковские операции — ограниченный перечень видов хозяйственной деятельности, которыми может заниматься отдельное банковское учреждение, чтобы получать прибыль. Перечень банковских операций регулирует законодательство, а также отдельные лицензии, которые Центральный Банк выдает для каждого кредитного учреждения отдельно. Круг сделок, которыми занимается любой из банков, достаточно обширен, но теоретически их можно разделить на четыре группы: На первых двух группах операций банки зарабатывают основную часть прибыли. Банковские услуги — второй по важности источник доходов. Собственные операции банков имеют подчиненное значение.

Инвестиционные операции банков

При проектировании капиталовложений необходимо рассчитывать и применять наиболее эффективные нормативы рентабельности, то есть показатели, определяющие уровень относительного использования ресурсов, как отношение планируемой нормативной прибыли к инвестициям. Наряду с показателем рентабельности, учитывающих проценты и налоги, существует производственная рентабельность для анализа эффективности технической части проектов.

В случае наличия дополнительных затрат, показатель их эффективности определяется: Следующими методами можно назвать: Наиболее распространенными являются вложения банка в имущество, передаваемое в последующем на условиях лизингового соглашения в лизинг.

Портфельные инвестиции — это вложения средств с целью получения Направленность инвестиционных операций банков на рынке.

Понятие и виды банковских инвестиций. Долгосрочное кредитование как форма участия банка в инвестиционном процессе. Деятельность коммерческого банка на рынке ценных бумаг. Эмиссионные операции коммерческого банка. Формирование банковского портфеля ценных бумаг и управление им. Посреднические операции коммерческого банка на фондовом рынке.

Понятие и виды банковских инвестиций инвестиции - это затраты на производство и накопление запасов производства, или же совокупность затрат, реализуемых в форме долгосрочных вложений капитала в промышленность, сельское хозяйство, транспорт, строительство и другие отрасли народного хозяйства. Согласно законодательству инвестиции делятся на: Капитальные приобретение зданий, сооружений, других объектов недвижимости, других основных фондов и нематериальных активов.

Финансовые приобретение корпоративных прав, ценных бумаг, деривативов и других финансовых инструментов. В свою очередь, финансовые инвестиции различаются как: инвестиции реинвестиции - осуществление капитальных или финансовых инвестиций за счет дохода, полученного от инвестиционных операций. Цели инвестиционной деятельности коммерческого банка заключаются в соблюдении безопасности банковских средств, обеспечения их диверсификации, дохода и ликвидности.

В соответствии с нормативными документами любая покупка и перепродажа ценных бумаг от своего имени, за свой счет и по собственной инициативе является инвестиционной операцией. В банковском деле под инвестициями обычно понимают вложения в ценные бумаги предприятий - государственных и частных - на относительно продолжительный период времени. Инвестиционные операции коммерческие банки осуществляют за счет: Под риском вложений понимается возможное снижение рыночной стоимости ценной бумаги под воздействием различных изменений на фондовом рынке.

Снижение риска ценной бумаги обычно достигается в ущерб доходности.

Инвестиционные операции коммерческих банков — вложение средств в ценные бумаги предприятий — государственных, коллективных и частных.

Инвестиционные операции — это инвестирование денежных и других средств в различные ценные бумаги, стоимость на рынке которых со временем может расти и тем самым приносить доход в виде прибыли, дивидендов и, естественно, процентов. Цели инвестиционных операций следующие: Расширение и диверсификация доходной базы акционерного общества и банка; Повышение устойчивости финансовой и понижение риска общего за счет расширения разных видов деятельности; Увеличение клиентской, а также ресурсной базы, различных видов услуг, которые оказываются клиентам, а также посредством создания разных дочерних финансовых институтов; Усиления влияния на разных клиентов посредством контроля над их ценными бумагами.

Инвестиционные операции различаются по срокам на: Краткосрочные спекулятивные, срок которых может быть ограничен даже одним днем, а также арбитражные сделки. Краткосрочные инвестиции обычно они не превышают одного года и являются спекулятивными ; Среднесрочные инвестиции от года до пяти лет ; Долгосрочные инвестиции от пяти лет и более пяти лет.

РАЗДЕЛ 5. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 1. Понятие и виды банковских инвестиций.

Наиболее заметные структурные изменения вложений произошли в сегменте долевых ценных бумаг. Однако, участие коммерческих банков в акционерном капитале дочерних обществ возросло с 2,6 на Инвестиционная деятельность кредитных учреждений имеет двойственную природу. Рассматриваемая с точки зрения экономического субъекта - банка, она нацелена на увеличение его доходов.

Активные операции банка — это деятельность по размещению 2) Инвестиционные – куда входят также арбитражные операции банков за.

Оценка качества корпоративных ценных бумаг коммерческим банком Введение к работе Актуальность исследования. Экономические преобразования, происходящие на протяжении последнего десятилетия в России, в корне изменили существовавшую систему экономических отношений общества. Становление и развитие рынка, его институтов позволило создать предпосылки для организации устойчивой рыночной инфраструктуры, призванной содействовать возобновлению экономического роста российской экономики.

С формированием финансового рынка в стране возникли и значительно активизировали свою деятельность его участники - коммерческие банки, инвестиционные фонды и компании, фондовые биржи, способные эффективно обслуживать воспроизводство общественного капитала, нормальное функционирование экономики. Выход из экономического кризиса в этой ситуации невозможен без создания условий для активизации инвестиционного процесса.

В связи с этим необходим механизм, способный обеспечить мобилизацию капитала для инвестиций в реальный сектор. Именно поэтому большое значение придается формированию эффективно функционирующего рынка корпоративных ценных бумаг, как основного звена такого механизма, обеспечивающего перераспределение инвестиционных ресурсов, привлечение инвестиций на предприятия, создание условий для стимулирования накоплений и их последующего инвестирования. Вовлечение денежных средств в инвестиционный процесс во многом зависит от деятельности на рынке корпоративных ценных бумаг различных инвестиционных институтов, в том числе коммерческих банков.

Ограничение деятельности российских коммерческих банков с корпоративными ценными бумагами в основном брокерскими и дилерскими услугами значительно снижает потенциал, которым располагают коммерческие банки в разрешении кризиса инвестиционных ресурсов в стране. Коммерческие банки, располагающие квалифицированными кадрами, соответствующей информационной базой о клиентах, могли бы успешно выполнять работу по оценке корпоративных ценных бумаг для их публичного представления и последующей торговли на фондовой бирже, по формированию и управлению инвестиционными портфелями клиентов.

Управление инвестиционной деятельностью коммерческих банков: основные направления

Рынок ценных бумаг Инвестиционные операции Инвестиционные операции — это деятельность по вложению инвестированию денежных и иных средств в ценные бумаги, рыночная стоимость которых способна расти и приносить доход в форме процентов, дивидендов, прибыли от перепродажи и др. Цели проведения инвестиционных операций: Инвестиционные операции могут различаться по срокам: По целям вложений инвестиции бывают:

Инвестиционные операции банка можно рассматривать как деятельность по вложению денежных средств в ценные бумаги, уставные фонды.

Инвестиционные операции банков Инвестиционные операции коммерческих банков — операции со всеми видами имущественных и интеллектуальных ценностей, вкладываемых в объекты предпринимательской и других видов деятельности и приносящих прибыль доход или обеспечивающих социальный эффект. Объектами инвестиционной деятельности являются любое имущество, ценные бумаги, целевые денежные вклады, научно-техническая продукция, интеллектуальные ценности, другие объекты собственности, имущественные права.

В условиях регулируемой рыночной экономики без осуществления инвестиционной деятельности банками невозможно качественное проведение активных операций. Имея свободные денежные ресурсы, банк должен не только обеспечить их сохранность, получить соответствующий доход, но и заботиться о диверсификации и ликвидности. Этим требованиям отвечают инвестиционные операции коммерческих банков.

Инвестиционная политика коммерческого банка должна направляться на поддержку соответствующей пропорции между первичным и вторичным резервами ценных бумаг. На современном этапе банки покупают большое количество ценных бумаг, эмитентами которых являются различные по уровню надежности фирмы, компании, государственные структуры. Инвестиционные операции коммерческих банков предусматривают, прежде всего, приобретение акций предприятий, которые они финансируют, и размещение на денежных рынках собственных акций и облигаций.

Инвестиционная деятельность коммерческих банков направлена на привлечение денежных средств, осуществление долгосрочного кредитования и финансирование различных отраслей хозяйства. Источники ресурсов инвестиционной деятельности коммерческих банков — продажа собственных акций, межбанковские кредиты, депозиты. Основными направлениями инвестирования средств в России являются инвестиции в ценные бумаги акционерных обществ, приобретение паев в уставных фондах хозяйственных обществ, торговля акциями, облигациями и другими ценными бумагами на вторичном рынке ценных бумаг, выкуп акций банков с последующим их инвестированием в ценные бумаги, инвестиции валютных средств в ценные бумаги иностранных эмитентов, другие инвестиции в финансовые активы.

На рынке ценных бумаг различают следующие виды инвестирования:

инвестиции

Преимущества банковского сектора заключается, прежде всего, в его исключительном положении и в уникальной возможности использовать денежные средства в виде кредитной эмиссии, а также в возможности направлять эти средства по уже имеющимся каналам кредитной системы. Банковскими инвестициями принято считать вложение средств банка в ценные бумаги на продолжительный или долгосрочный период времени с целью получения явных, либо косвенных доходов.

Под явными или прямыми доходами от инвестиций принято считать прибыль в виде процентов, дивиденды и т. Косвенные доходы это укрепление и улучшение позиций банка, его имиджа и т. Выражается это в виде владения контрольным пакетом акций какой-либо организации, что, в свою очередь, даёт банку контроль над управлением этой организацией.

Инвестиционные операции - это операции по инвестированию банком своих средств в ценные бумаги и паи небанковских структур в целях совместной.

Слияния и поглощения[ править править код ] Слияния и поглощения для инвестиционного банка, работающего в стране с развитым финансовым рынком , достаточно часто становятся основной сферой получения доход . Многие российские предприятия и финансовые группы ещё не вышли на тот уровень развития, когда появляется потребность в услугах инвестиционного банка по проведению слияний и поглощений. В российских условиях под слияниями и поглощениями часто понимают операции с крупными пакетами акций.

Однако деятельность по покупке и продаже отдельных предприятий не тождественна слияниям и поглощениям. Деятельность инвестиционного банка при проведении слияний и поглощений может быть подразделена на следующие составляющие: Торговля ценными бумагами[ править править код ] Данный вид деятельности определен, как внешний ввиду возможности непосредственно продавать брокерские услуги, то есть услуги по покупке и продаже ценных бумаг.

В то же время деятельность по торговле ценными бумагами также осуществляется как инструмент обеспечения инвестиционной банковской деятельности продажи размещаемых ценных бумаг и деятельности по управлению активами покупки и продажи ценных бумаг в процессе реструктуризации портфеля ценных бумаг. Это вид деятельности, который осваивается участниками рынка в первую очередь. В большинстве случаев крупные российские участники рынка имеют достаточно высокотехнологичные подразделения, занимающиеся торговыми операциями с ценными бумагами.

Финансовая аналитика и исследования[ править править код ] Одним из видов деятельности инвестиционных банков, является предоставление финансовой аналитики по ценным бумагам, которыми торгует банк.

Операции РЕПО

    Узнай, как мусор в голове мешает тебе эффективнее зарабатывать, и что можно сделать, чтобы очистить свой ум от него полностью. Кликни здесь чтобы прочитать!